Финансовые пирамиды и электронные платежные системы
Финансовые пирамиды и крах платежной системы E-Gold
Создатели финансовых пирамид в Интернете прежде всего задумывались о том, как привлечь для оплаты электронные платежные системы, так как пользователей их становилось все больше и больше. Естественно, это не прошло незамеченным, и для сайтов финансовых пирамид были созданы специальные скрипты, позволявшие интегрировать аккаунты пользователей (участников пирамиды) с электронными платежными системами.
Наибольший «почет» среди создателей и «конструкторов» финансовых пирамид Интернете получила платежная система E-gold, так как она имеет огромное количество пользователей, а для расчетов с ее помощью не требуются кредитные карты и прочие сложности. Разумеется, эта система была сразу же «принята на вооружение», и основная часть скриптов сайтов финансовых пирамид стала принимать e-gold.
Финансовые пирамиды принимали и другие электронные валюты: Pecunix, V-money, E-bullion, но именно E-gold стала «основной валютой» создателей пирамид. Это привело к тому, что количество пирамид, с помощью которых принимались средства через e-gold, стало огромным. Поскольку пирамиды постоянно закрывались, и инвесторы теряли свои деньги, стала расти волна недовольства, и немалая часть была направлена против системы E-Gold.
В конце концов, прием платежей через e-gold мошенническими структурами принял угрожающие размеры, и этим заинтересовалась полиция. Начиная с 2005 года все эти события вызывали все большее внимание правительства, и в 2007 году против создателей E-gold было возбуждено уголовное дело и вынесено обвинение в отмывании финансовых средств.
В расследованиях участвовали не только ФБР США, но и служба по преступлениям в сфере высоких технологий Великобритании (аналогичная нашей службе «К»), а также службы Австралийской Федеральной полиции. После того, как 24 апреля 2007 года обвинение было предъявлено в суде, курс e-gold моментально свалился вниз – в обменниках СНГ доллар e-gold стал котироваться чуть не в половину меньше, чем прежде. По паре E-Gold/WMZ котировки рухнули до 0.50 – 0.70 (против 1.05 – 1.30 ранее).
Параллельно с этим прокатилась волна блокировок счетов участников «Е-голда», прежде всего тех, кто участвовал в HYIP-системах (о них также читайте на сайте). Такая ситуация держалась до лета 2008 года, когда несколько создателей Е-голда признали себя виновными в отмывании финансовых средств. В августе 2008 года система Webmoney запретила обмен своих единиц на единицы западных платежных систем E-gold, Pecunix и Liberty Reserve, что парализовало работу более половины электронных обменных пунктов Рунета. Позже были запрещены обмены WM и с другими западными ЭПС.
О дальнейшем развитии событий вы узнаете во второй части статьи под названием «Кризис e-gold и развитие событий».